第一章单元测试
1、理财的工作流程可以分为（）。
A:收集信息
B:客户分析
C:制定理财规划
D:编写理财规划建议书
正确答案:「收集信息;客户分析;制定理财规划;编写理财规划建议书」
2、家庭成熟期是从客户的子女完成学业到客户退休。
A:对
B:错
正确答案:「对」
3、单身期是指（）。
A:从具有理财能力开始到客户结婚
B:从客户结婚到客户子女完成学业
C:从客户子女完成学业到客户退休
D:从客户退休到夫妻一方过世
正确答案:「从具有理财能力开始到客户结婚」
4、理财是指打理一个人的财务。
A:对
B:错
正确答案:「错」
5、理财就是打理财务的过程。（）
A:对
B:错
正确答案:「对」
第二章单元测试
1、工牌的挂牌应佩戴在（）。
A:左胸前
B:右胸前
C:正中间
D:不清楚
正确答案:「左胸前」
2、衬衫的袖子要长于外套袖子1.5厘米。
A:对
B:错
正确答案:「对」
3、客户的金融资产应该填写客户家庭的（）。
A:现金
B:存款
C:股票
D:基金
E:债券
F:银行理财产品
正确答案:「现金;
存款;
股票;
基金;
债券;
银行理财产品」
4、女士行走时轨迹应是一条线，男士行走时轨迹应是两条平行线。
A:对
B:错
正确答案:「对」
5、女士入座时应抚裙摆，确保裙子平整再坐下，双膝并拢或交叉，做到自然美观。
A:对
B:错
正确答案:「对」
6、客户的投保状况主要收集客户各种保险的投保人、保险品种、保险公司、投保日期、基本保额、保期和年缴保费。
A:对
B:错
正确答案:「对」
7、下列介绍礼仪中正确的是（）。
A:先将主人介绍给客人
B:先将客人介绍给主人
C:先将同事介绍给客户
D:先将客户介绍给同事
正确答案:「先将主人介绍给客人;
先将同事介绍给客户」
8、递接名片时，应郑重其事，用双手持住名片的两个上角，将名片的正面朝向对方。
A:对
B:错
正确答案:「对」
9、客户的金融资产包括汽车、房产、收藏品和珠宝首饰等。
A:对
B:错
正确答案:「错」
10、客户的负债包括信用卡、车贷、房贷和其他负债。
A:对
B:错
正确答案:「对」
第三章单元测试
1、下列属于资产的是（）。
A:股票
B:其他借款
C:房贷
D:向朋友的借款
正确答案:「股票」
2、资产与负债是存量概念，显示某个结算时点资产与负债的状况。
A:对
B:错
正确答案:「对」
3、定期存款属于投资性资产。
A:对
B:错
正确答案:「错」
4、支出主要分为日常生活消费支出、贷款支出、保险支出、定期金融投资支出、税务支出、捐赠支出和偶然性的临时支出几个部分。
A:对
B:错
正确答案:「对」
5、下列属于客户收入的是（）。
A:工资薪金收入
B:财产经营收入
C:劳务收入
D:个体经营收入
正确答案:「工资薪金收入;
财产经营收入;
劳务收入;
个体经营收入」
6、客户家庭收入支出表编制时记录的是收入和支出的市值。
A:对
B:错
正确答案:「对」
7、以下结余比率的数值合理的是（）。
A:25%
B:50%
C:75%
D:100%
正确答案:「25%」
8、下列属于风险承受能力评估要素的是（）。
A:就业状况
B:家庭负担
C:职业情况
D:年龄
E:赔钱心理
正确答案:「就业状况;
家庭负担;
职业情况;
年龄」
9、下列风险承受能力评估中，就业状况得分最高的是（）。
A:上班族
B:公教人员
C:自营事业
D:失业
正确答案:「公教人员
」
10、从客户理财需求的时期长短而言，客户的理财需求可以分为短期、中期和长期。
A:对
B:错
正确答案:「对」
第四章单元测试
1、人们持有现金的动机主要有交易动机、谨慎动机或预防动机。
A:对
B:错
正确答案:「对」
2、下列属于人寿保险的是（）。
A:定期寿险
B:健康保险
C:责任保险
D:终身寿险
正确答案:「定期寿险;
终身寿险」
3、下列属于金融衍生产品的是（）。
A:股票
B:债券
C:基金
D:期货
正确答案:「期货」
4、投资规划的制定主要分为哪些步骤（）。
A:客户财务与风险分析
B:客户投资需求分析
C:投资组合建议
D:投资组合的管理
正确答案:「客户财务与风险分析;
客户投资需求分析;
投资组合建议;
投资组合的管理」
5、财产租赁所得不属于个人所得税的应税项目。
A:对
B:错
正确答案:「错」
6、目前个人所得税的起征点是（）。
A:3500元
B:4000元
C:4500元
D:5000元
正确答案:「5000元」
7、我国的基本养老保险制度是社会统筹与个人账户相结合，该制度在养老保险基金的筹集上采用国家、企业和个人共同负担的形式，社会统筹部分由国家和企业共同筹集，个人账户部分由企业和个人按照一定比例共同缴纳。
A:对
B:错
正确答案:「对」
8、以房养老这种养老方式使得投保人终身可以提前支用该房屋的销售款。
A:对
B:错
正确答案:「对」
9、下列属于住房公积金贷款还款方式的是（）。
A:等额本金还款法
B:等额递增还款法
C:等额递减还款法
D:等额本息还款法
正确答案:「等额本金还款法;
等额本息还款法」
10、个人汽车消费贷款实行什么原则（）。
A:全部自筹
B:部分自筹
C:有效担保
D:专款专用
E:按期偿还
正确答案:「部分自筹;
有效担保;
专款专用;
按期偿还」
第五章单元测试
1、理财规划建议书的内容主要包括：封面、前言和正文三个部分。
A:对
B:错
正确答案:「对」
2、理财规划建议书的标题应该在哪部分出现（）。
A:封面
B:正文
C:前言
D:致谢
正确答案:「封面」
3、在建议书的正文里,有必要写明公司和客户双方的权利与义务,这有利于在将来遇到矛盾或争端时,能够准确划分双方的责任。
A:对
B:错
正确答案:「错」
4、理财规划建议书中的家庭风险分析包括哪些内容（）。
A:家庭资产负债分析
B:风险承受能力分析
C:风险偏好分析
D:家庭收入支出分析
正确答案:「风险承受能力分析;
风险偏好分析」
5、理财规划建议书编写完成后，要定期检查方案是否被遵循。
A:对
B:错
正确答案:「对」
6、理财规划建议书的正文部分是核心部分。
A:对
B:错
正确答案:「对」
7、理财规划建议书制定好即可，不需要定期的反馈和调整。
A:对
B:错
正确答案:「错」
8、理财经理应对客户的资料严格保密。
A:对
B:错
正确答案:「对」
9、投资理财活动是没有风险的。
A:对
B:错
正确答案:「错」
10、在理财规划不保证完全按照建议书中所列出的情况获得收益。
A:对
B:错
正确答案:「对」
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